hoe schrijf ik een machtiging zodat mijn partner mijn pensioenzaken kan regelen

Uw partner kan pensioenzaken regelen met een machtiging

Ja, dat kan met een machtiging: een document waarin u schriftelijk aangeeft dat iemand anders namens u mag handelen. U schrijft op wie u machtigt (naam en geboortedatum van uw partner), waarvoor precies (bijvoorbeeld: contact met de pensioenuitvoerder over uw opgebouwde pensioen), en u zet er uw handtekening onder, met datum. De pensioenuitvoerder bepaalt zelf welke gegevens hij verder nog wil zien, dus het is verstandig om vooraf te bellen of te kijken op de website van de uitvoerder wat zij precies vragen. Sommige pensioenuitvoerders hebben een eigen machtigingsformulier; dat scheelt uitzoekwerk.

Een machtiging is er voor praktische zaken: informatie opvragen, een adreswijziging doorgeven, vragen stellen over de hoogte van het pensioen of over de AOW. Voor keuzes die niet meer terug te draaien zijn, zoals de keuze tussen een hoger of lager pensioenbedrag, of het afkopen van een klein pensioen, wil de pensioenuitvoerder vaak zeker weten dat u dat zelf heeft besloten. Vraag daarom bij de uitvoerder na of een machtiging daar voldoende voor is, of dat er meer nodig is. Bewaar altijd een kopie van de machtiging en van eventuele reacties: bij het overzicht kwijt van wat u al verstuurd heeft staat hoe u dat overzicht op orde houdt. En als u zich afvraagt of uw partner ook een brief mag ondertekenen die over uw zaken gaat, dan leest u dat bij kan mijn partner namens mij een brief ondertekenen.

Waar dit uit blijkt: de Pensioenwet en de AOW

De Pensioenwet regelt hoe pensioenuitvoerders omgaan met opgebouwd pensioen en de keuzes die daarbij horen, zoals de keuze voor een andere uitkeringsvorm. De wet zelf schrijft geen vaste vorm voor een machtiging voor, maar pensioenuitvoerders vragen doorgaans om een schriftelijke machtiging voordat zij met iemand anders dan de deelnemer zelf over diens pensioen spreken. Voor de AOW geldt hetzelfde uitgangspunt: de Algemene Ouderdomswet regelt de uitkering zelf, en de Sociale Verzekeringsbank bepaalt als uitvoerder welke bewijsstukken zij nodig heeft van iemand die namens een ander optreedt.