hoe schrijf ik een brief om mijn pensioenoverzicht op te vragen

Een brief is meestal niet nodig, maar wel toegestaan

Wie wil weten hoeveel pensioen hij heeft opgebouwd, kan dat opvragen bij de pensioenuitvoerder: het pensioenfonds of de verzekeraar waar de pensioenregeling loopt. Dat kan meestal via de website of via Mijnpensioenoverzicht, maar een schriftelijk verzoek is ook mogelijk. Een brief heeft als voordeel dat er een vast moment is waarop het verzoek is gedaan, en dat is vooral handig als er later onduidelijkheid ontstaat over of en wanneer er iets is opgevraagd.

In de brief zet je wie je bent, je geboortedatum, en zo mogelijk je klant- of polisnummer. Vraag concreet om een overzicht van het opgebouwde pensioen en, als dat van toepassing is, om de keuzemogelijkheden die daarbij horen, zoals eerder of later met pensioen gaan, of de keuze tussen een gelijke of een hoog-laag uitkering. Dat laatste is een keuze die niet zomaar terug te draaien is, dus daar geeft deze brief geen antwoord op — die keuze maak je zelf, eventueel met een adviseur. Let erop dat je de brief goed ondertekent; als de brief niet over je eigen pensioen gaat maar bijvoorbeeld namens een overleden partner wordt gestuurd, gelden daarvoor andere regels voor ondertekening. Bewaar een kopie van de brief en van het antwoord, want een overzicht van wat je al verstuurd hebt is prettig als je later nog een vervolgvraag hebt.

Wat de Pensioenwet en de AOW regelen

De Pensioenwet regelt wat een pensioenuitvoerder aan een deelnemer moet laten weten over het opgebouwde pensioen en welke keuzemogelijkheden daarbij bestaan, zoals de keuze rond de ingangsdatum en de vorm van de uitkering. De AOW gaat over de uitkering van de overheid die los staat van het pensioen dat via een werkgever is opgebouwd; informatie daarover loopt via de Sociale Verzekeringsbank, niet via de pensioenuitvoerder. Een schriftelijk verzoek om een overzicht is geen wettelijk voorgeschreven stap, maar wie liever per brief communiceert, kan dat gewoon doen.